犯罪分子常以“跑分”手法来掩饰身份，这种行为尤其借助虚拟货币进行时危害极大。更令人遗憾的是，学生群体也卷入其中。这已成为一个不容忽视的社会严重问题，亟需引起重视并加以解决。

虚拟货币跑分的流程

虚拟货币洗钱流程有明确步骤。首先，犯罪团伙用非法所得购买虚拟货币，这标志着洗钱过程的开始。例如，某些案件中，诈骗所得的资金被用于购买泰达币等虚拟货币。接着，他们利用虚拟货币的匿名特性进行多次交易，操控资金在不同账户间流动。最终，在境外交易所或国内私下进行交易，将虚拟货币兑换成现金。这一过程可能遍布全球网络交易范围，涉及众多人员，包括策划者和参与者等。

洗钱过程看似繁杂，却成了不少犯罪分子的手段。特别在监管力度加大，传统跑分成本和风险上升之后，他们开始转向使用虚拟货币进行跑分。这种现象在很多地方都有出现，比如在沿海的一些发达地区，这种新型的跑分方式呈现出上升的态势。

洗钱涉及金额惊人

利用虚拟货币进行跑分的洗钱手段，涉及到的资金数额十分巨大。根据公安部2021年的信息，我国共破获此类案件259起，并查获价值超过110亿元的虚拟货币。以广东惠州2020年破获的泰达币新型跑分平台案为例，涉案金额高达1.2亿元。这些惊人的数字背后，是无数受害者遭受的损失。

巨额资金的流动不仅威胁到个人财产安全，也对金融秩序构成影响。在调查某些城市的金融诈骗案例时，我们发现，虚拟货币跑分洗钱导致诈骗金额激增，严重冲击了当地金融稳定，波及到企业、个人等多个层面的群体和经济体。

学生群体被卷入

令人忧虑的是，学生群体参与到了这种不健康的跑分活动中。这或许是因为他们缺乏社会经验，容易被所谓的“兼职收入”所吸引。可能是通过网络论坛，或者是校园内部有人宣传，他们才了解到这种所谓的“兼职”。

某些高校附近可能充斥着虚拟货币跑分的广告。学生们由于缺乏社会经验，对洗钱及其危害知之甚少。一旦他们发现参与跑分能获得1.2%至1.8%的佣金，就可能加入其中。这种行为不仅对学生自己有害，还可能使他们在不知情中成为犯罪分子的帮手。

跑分与传统洗钱的对比

传统的洗钱手段，比如通过出租支付宝收款码、银行账户等方式进行跑分，与新兴的虚拟货币跑分存在差异。随着监管的加强，这些传统方法成本和风险都在增加。观察行为主体，传统洗钱模式可能主要涉及那些单纯出租账号的个人。

新型的数字货币在跑分时，依托了其独有的特性，特别是隐秘性。这使得资金的流动变得更加难以追踪。在地域上，数字货币的跑分活动可以跨越地域限制，通过网络进行，而传统的跑分活动则更依赖于当地的资源。比如，在中小城市，过去主要是采用传统的跑分方式，但随着人们对网络和数字货币的熟悉度不断提高，现在也可能出现数字货币跑分的现象。

警方的打击行动

针对虚拟货币参与洗钱的新趋势，警方正积极应对，采取了一系列手段。据公安部透露，在资金流动渠道方面，洗钱手段的变化导致传统方法的使用比例下降，而虚拟货币洗钱现象有所上升。目前，各地警方已取得一些显著的打击成果。

广东惠州的重大案件侦破后，其他地区纷纷跟进，对虚拟货币跑分平台展开打击。警方与虚拟货币交易所、银行及第三方支付平台紧密合作。借助大数据技术，他们能更准确地识别异常账户。例如，某地警方借助银行提供的转账异常信息和虚拟货币交易平台的数据，成功锁定目标账户，最终破获了洗钱案。

治理的困难与展望

目前，我们面临治理虚拟货币洗钱跑分行为的挑战。监管上，虚拟货币交易分为场内和场外两种，新规定实施后，洗钱活动转向了更为隐秘的私人场外交易，这增加了警方调查的难度。尽管如此，我们不应因困难而放弃治理工作。

未来需强化跨部门合作。要增强对虚拟货币交易，尤其是场外交易的监管。提升公众意识，尤其是对学生等易受骗群体的教育。提高大家对虚拟货币洗钱风险的认识。这样才能从源头降低此类事件的发生。

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